Cobranças automáticas eliminam o trabalho manual de faturamento e garantem que sua receita recorrente flua sem interrupções. Na Marketek, você configura todo o ciclo de vida da assinatura em poucos passos: desde a criação do produto até o gerenciamento de falhas de pagamento.
Siga este tutorial para configurar seus planos de cobrança automática do zero.
Pré-requisitos:
– Processador de pagamento configurado em Pagamentos > Integrações
– Definição dos planos e preços que deseja oferecer
– Página de vendas ou funil já criado (opcional, mas recomendado)
Passo 1: Criar Produto com Preço Recorrente
- Acesse Pagamentos > Produtos > Criar Produto
- Dê um nome ao produto (ex: “Plano Profissional — Mensal”)
- Na seção de preço, selecione Recorrente
- Configure:
– Valor: ex: R$ 97,00
– Intervalo de cobrança: mensal, trimestral, semestral ou anual
– Moeda: BRL - Clique em Salvar
Dica: Crie produtos separados para cada intervalo de cobrança (mensal e anual). Isso facilita o rastreamento de métricas por tipo de plano.
Passo 2: Configurar Período de Teste (Trial)
- Edite o produto criado no passo anterior
- Na seção Trial, ative o período de teste
- Defina:
– Duração: 7 ou 14 dias (recomendado)
– Valor do trial: R$ 0 para trial gratuito ou R$ 1 para trial pago - Defina o que acontece ao final do trial:
– Cobrança automática do plano completo
– Notificação ao cliente 2 dias antes da cobrança - Salve as alterações
Passo 3: Criar Página de Checkout para Assinatura
- Acesse Sites > Funis > Criar Funil
- Adicione uma página de vendas com os benefícios do plano
- Adicione o elemento Formulário de Pedido ou Checkout
- Vincule o produto recorrente criado anteriormente
- Configure os campos do formulário:
– Nome, e-mail, telefone
– Dados do cartão de crédito - Defina a página de confirmação (thank you page)
- Publique o funil
Passo 4: Configurar Dunning (Retentativa de Cobrança)
O dunning é o processo de lidar automaticamente com falhas de pagamento.
- Acesse Pagamentos > Configurações > Cobrança Recorrente
- Na seção Dunning, configure:
– 1ª retentativa: 3 dias após a falha
– 2ª retentativa: 5 dias após a falha
– 3ª retentativa: 7 dias após a falha
– Ação final: cancelar assinatura ou pausar acesso - Ative as notificações automáticas para cada retentativa:
– E-mail informando a falha e solicitando atualização do cartão
– Link direto para o cliente atualizar os dados de pagamento - Salve as configurações
Dica: Não cancele imediatamente após a primeira falha. A maiória dos problemas se resolve com retentativas automáticas em 3 a 5 dias.
Passo 5: Configurar Fluxo de Cancelamento
- Em Pagamentos > Configurações > Cancelamento, defina:
– Pesquisa de motivo: pergunte por que o cliente está cancelando
– Oferta de retenção: desconto ou pausa antes da confirmação
– Período de carência: manter acesso até o fim do ciclo pago - Configure o e-mail de confirmação de cancelamento
- Opcionalmente, crie um workflow de win-back para 30 dias após o cancelamento
Passo 6: Opções de Upgrade e Downgrade
- Acesse Pagamentos > Produtos e crie os demais planos (Básico, Profissional, Premium)
- Em Pagamentos > Configurações > Assinaturas, habilite:
– Upgrade automático: cobrança pro-rata da diferença ao subir de plano
– Downgrade no próximo ciclo: redução aplicada apenas na próxima cobrança - Configure e-mails de confirmação para cada tipo de mudança
- Crie links de upgrade/downgrade para usar em e-mails e automações
Passo 7: Testar o Fluxo Completo
Antes de divulgar, teste cada etapa:
- Acesse a página de checkout como visitante
- Faça uma assinatura de teste
- Verifique se o trial foi ativado corretamente
- Confirme que a cobrança automática ocorreu após o trial
- Simule uma falha de pagamento e verifique o dunning
- Teste o fluxo de cancelamento e retenção
Se tudo funcionar conforme esperado, seu sistema de cobrança automática está pronto.
Dica: Após lançar, acompanhe os primeiros 30 dias de perto. Monitore a taxa de conversão do trial para plano pago, o número de falhas de cobrança e os motivos de cancelamento. Esses dados iniciais são valiosos para ajustar sua estratégia rapidamente.
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