Faturas, Orçamentos e Propostas na Marketek

Gerenciar o ciclo financeiro das vendas — desde o orçamento inicial até o recebimento do pagamento — é uma parte essencial de qualquer operação comercial. A Marketek centraliza todo esse processo em um único lugar, permitindo que você crie faturas, envie orçamentos, monte propostas comerciais completas e acompanhe cada status de pagamento.

Neste guia, você vai entender as diferenças entre cada documento, aprender a criar e gerenciar cada um e descobrir como automatizar cobranças e lembretes.

Entendendo os Documentos

Faturas (Invoices)

Documento de cobrança enviado ao cliente após a venda ou prestação de serviço. Inclui itens, valores, condições de pagamento e link para pagar online.

Orçamentos (Estimates)

Proposta de preço enviada antes da aprovação do cliente. Quando aprovado, pode ser convertido em fatura automaticamente.

Propostas Comerciais (Proposals)

Documento completo que combina apresentação do serviço, escopo do trabalho, preço e assinatura eletrônica. É o formato mais completo para vendas consultivas.

Faturas: Criando e Gerenciando

Como Criar uma Fatura

1. Acesse Pagamentos > Faturas na Marketek
2. Clique em Nova Fatura
3. Selecione o contato (cliente)
4. Adicione os itens:
   – Selecione produtos do catálogo ou adicione itens avulsos
   – Defina quantidade e valor unitário
   – Aplique descontos, se necessário
5. Configure as condições:
   – Data de vencimento: imediato, 7 dias, 15 dias, 30 dias ou personalizado
   – Métodos de pagamento aceitos: cartão, boleto, PIX
   – Observações: informações adicionais para o cliente
6. Clique em Enviar para o cliente receber por e-mail com link de pagamento

Status da Fatura

Acompanhando Pagamentos

Em Pagamentos > Faturas, visualize todas as faturas com filtros por status, data e cliente. O dashboard mostra:

• Total faturado no período
• Total recebido
• Total em aberto
• Total vencido

Orçamentos: Da Proposta à Fatura

Como Criar um Orçamento

1. Acesse Pagamentos > Orçamentos
2. Clique em Novo Orçamento
3. Selecione o contato e adicione os itens (similar à fatura)
4. Defina a validade do orçamento (ex.: 15 dias)
5. Envie por e-mail

Convertendo em Fatura

Quando o cliente aprova o orçamento:

1. Abra o orçamento aprovado
2. Clique em Converter em Fatura
3. Revise os dados (eles são copiados automaticamente)
4. Envie a fatura ao cliente

Propostas Comerciais: O Documento Completo

As propostas combinam três elementos em um único documento:

1. Conteúdo: texto descritivo com escopo, benefícios e termos
2. Preço: tabela de itens e valores (como uma fatura)
3. Assinatura eletrônica: campo para o cliente assinar digitalmente

Como Criar uma Proposta

1. Acesse Pagamentos > Propostas > Nova Proposta
2. Selecione o contato
3. Escolha um template ou comece do zero
4. Monte o documento no editor:
   – Adicione seções de texto, imagens e tabelas
   – Insira o bloco de preços com os itens do serviço
   – Adicione campos de assinatura para você e o cliente
5. Configure o pagamento:
   – Vincule a proposta a uma fatura automática
   – Defina se o cliente deve pagar ao assinar ou após aprovação
6. Envie ao cliente

Fluxo do Cliente

Ao receber a proposta, o cliente pode:

1. Ler o documento completo
2. Revisar os preços e condições
3. Assinar eletronicamente
4. Efetuar o pagamento (se configurado)

Tudo em uma única página, sem necessidade de downloads ou impressões.

Faturas Recorrentes

Para cobranças periódicas (mensalidades, assinaturas):

1. Ao criar uma fatura, ative a opção Recorrente
2. Defina o intervalo: mensal, trimestral, semestral ou anual
3. Configure a data de início e o número de repetições (ou indefinido)
4. A Marketek gera e envia automaticamente a fatura em cada ciclo

Pagamentos Parciais

Para valores altos que o cliente prefere pagar em etapas:

1. Na fatura, ative Aceitar pagamento parcial
2. Defina o valor mínimo por pagamento
3. O cliente pode pagar em parcelas até completar o total
4. O status muda para “Parcialmente pago” até a quitação

Lembretes de Cobrança

Configure lembretes automáticos para faturas vencidas:

1. Acesse Pagamentos > Configurações > Lembretes
2. Configure os intervalos:
   – 1 dia após vencimento: primeiro lembrete amigável
   – 7 dias após vencimento: segundo lembrete mais direto
   – 15 dias após vencimento: lembrete final
3. Personalize o texto de cada lembrete
4. Ative a automação

Relatórios de Receita

Acompanhe a saúde financeira em Pagamentos > Relatórios:

• Receita por período: mensal, trimestral, anual
• Receita por produto: quais produtos geram mais faturamento
• Taxa de inadimplência: percentual de faturas vencidas vs. total
• Tempo médio de pagamento: quantos dias o cliente leva para pagar

Automações Financeiras com Workflows

Além das automações de produto já mencionadas, a Marketek permite criar fluxos financeiros completos:

Cobrança Automática de Faturas Vencidas

1. Crie um workflow com gatilho Fatura vencida
2. Envie e-mail de lembrete amigável no dia do vencimento
3. Aguarde 3 dias — se não paga, envie SMS direto
4. Aguarde mais 4 dias — se ainda não paga, envie WhatsApp com link de pagamento
5. Aguarde 7 dias — notifique a equipe financeira para ação manual

Notificação de Pagamento Recebido

Configure um workflow que dispara quando o status da fatura muda para “Paga”:

• Envie e-mail de agradecimento ao cliente
• Notifique o vendedor responsável
• Atualize o pipeline de vendas
• Adicione a tag “cliente-adimplente” ao contato

Renovação de Assinatura

Para faturas recorrentes, crie um lembrete pré-renovação:

• 7 dias antes da cobrança, envie e-mail informando sobre a renovação
• Inclua link para atualizar dados do cartão, se necessário
• Após a renovação bem-sucedida, envie confirmação

Essas automações eliminam trabalho manual da equipe financeira e garantem que nenhuma cobrança fique esquecida.

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