Como Criar Cobranças Recorrentes na Marketek

Cobranças recorrentes são essenciais para negócios baseados em assinaturas, planos mensais e serviços contínuos. A Marketek permite que você configure todo o ciclo de cobrança recorrente, desde a criação do plano até o gerenciamento de assinantes e o tratamento de falhas de pagamento. Neste guia, você aprende a configurar tudo.

Quando Usar Cobranças Recorrentes

Cobranças recorrentes são ideais para:

• Assinaturas de software (SaaS)
• Planos de consultória mensal
• Serviços de manutenção contínuos
• Clubes de assinatura (produtos físicos ou digitais)
• Mensalidades de cursos ou academias
• Retenção de clientes com pagamento automatizado

Passo 1: Criar o Produto com Preço Recorrente

1. Acesse Pagamentos > Produtos na Marketek
2. Clique em Criar Produto
3. Preencha nome e descrição do plano
4. Clique em Adicionar Preço e configure:
   – Valor: preço da recorrência (ex.: R$ 197,00)
   – Tipo: selecione Recorrente
   – Frequência: mensal, trimestral, semestral ou anual
   – Período de teste (opcional): número de dias gratuitos antes da primeira cobrança
5. Repita para criar diferentes planos se necessário (básico, profissional, premium)
6. Clique em Salvar

Exemplo de Estrutura de Planos

Passo 2: Configurar o Checkout para Assinaturas

1. Acesse Sites > Funis e selecione ou crie um funil de vendas
2. Adicione uma etapa de Checkout (Order Form)
3. Associe o produto com preço recorrente
4. No checkout, exiba claramente:
   – O valor da assinatura e a frequência de cobrança
   – As condições do período de teste (se houver)
   – A política de cancelamento
5. Adicione um order bump com oferta complementar se desejar
6. Configure a página de obrigado com instruções de acesso
7. Publique o funil

Passo 3: Configurar Automações Pós-Assinatura

Crie workflows para gerenciar automaticamente o ciclo de vida do assinante.

Workflow de Boas-Vindas ao Assinante

1. Acesse Automações > Workflows
2. Crie um workflow com o gatilho Pagamento Recebido ou Nova Assinatura
3. Adicione as ações:
   – Enviar e-mail de boas-vindas com instruções de acesso
   – Adicionar tag “assinante-ativo”
   – Criar oportunidade no pipeline de clientes
   – Notificar equipe de onboarding

Workflow de Renovação

1. Crie um workflow com o gatilho Assinatura Renovada
2. Adicione as ações:
   – Enviar e-mail de confirmação de renovação
   – Atualizar campo personalizado com data da última renovação

Passo 4: Gerenciar Assinantes

Acompanhe e gerencie seus assinantes ativos.

Painel de Assinaturas

Acesse Pagamentos > Assinaturas para ver todos os assinantes. O painel mostra:

• Assinantes ativos: clientes com pagamento em dia
• Assinaturas pausadas: temporariamente suspensas
• Cancelamentos: assinaturas encerradas
• Pagamentos pendentes: cobranças com falha

Ações Disponíveis por Assinante

• Ver histórico: todas as cobranças realizadas e status
• Alterar plano: upgrade ou downgrade do plano
• Pausar: suspender temporariamente sem cancelar
• Cancelar: encerrar a assinatura definitivamente
• Aplicar desconto: oferecer desconto para retenção

Passo 5: Tratar Falhas de Pagamento

Falhas de pagamento são comuns em cobranças recorrentes. Configure processos para recuperar essas cobranças.

Motivos Comuns de Falha

• Cartão de crédito expirado
• Limite insuficiente
• Cartão bloqueado pelo banco
• Dados de pagamento desatualizados

Configurando Retentativas

1. Acesse Pagamentos > Configurações > Cobrança Recorrente
2. Configure as retentativas automáticas:
   – 1a retentativa: 3 dias após a falha
   – 2a retentativa: 5 dias após a primeira retentativa
   – 3a retentativa: 7 dias após a segunda retentativa
3. Defina o que acontece após todas as retentativas falharem:
   – Cancelar assinatura automaticamente
   – Pausar assinatura e notificar o cliente
   – Manter ativa e notificar a equipe

Workflow de Recuperação de Cobrança

Crie um workflow específico para recuperar pagamentos com falha:

1. Gatilho: Pagamento com falha
2. Ação 1: Enviar e-mail informando a falha e solicitando atualização dos dados de pagamento
3. Esperar: 2 dias
4. Ação 2: Enviar SMS de lembrete
5. Esperar: 3 dias
6. Ação 3: Enviar e-mail final com aviso de cancelamento iminente
7. Condição: se o pagamento foi regularizado, encerrar; se não, notificar equipe para contato manual

Tabela Resumo

Dicas para Maximizar a Retenção

• Ofereça período de teste: permite que o cliente experimente antes de pagar
• Envie lembretes antes da renovação: transparência gera confiança
• Crie um workflow de retenção: antes de cancelar, ofereça um desconto ou plano alternativo
• Monitore a taxa de churn: acompanhe quantos assinantes cancelam por mês e investigue os motivos
• Peça feedback ao cancelar: use uma pesquisa para entender por que o cliente está saindo

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